人民网北京9月6日电 (记者鲍聪颖)9月6日上午,在“金融创新助力首都高质量发展专题展览暨金融支持绿色低碳发展政策、‘两区’建设”成果发布会上,人民银行营业管理部发布了《金融支持北京绿色低碳高质量发展的意见》。记者了解到,该《意见》从货币信贷引导、直接融资体系、保险市场促进、金融机构组织体系和产品服务体系搭建等8大方面提出32条措施。
首个由省级金融管理部门全部参与、共同出台的指导性意见
会上,人民银行营业管理部党委书记、主任杨伟中对《意见》进行了发布解读,他介绍,2021年8月25日,人行营业管理部、北京银保监局、北京证监局等8部门联合出台了《关于金融支持北京绿色低碳高质量发展的意见》(以下简称《意见》),进一步提升金融支持北京绿色低碳发展的系统性、专业性和精准性。会上杨伟中主任对《意见》进行了发布解读。
他指出,《意见》有三个特点:一是全国首批出台,在国家提出“碳达峰 碳中和”战略后,是首个由省级金融管理部门全部参与、共同出台的指导性意见。
二是强化政策协同。通过货币政策工具“真金白银”支持、绿色金融综合评价、完善风险分担机制等措施,激励撬动更多金融资源投向绿色低碳领域。
三是突出创新实践。创新推出百亿规模的“京绿通”专项再贴现产品,探索建立北京地区绿色项目库和绿色企业库,指导和推动地方法人金融机构逐步实现强制披露。
杨伟中表示,2021年以来,北京金融部门加快完善金融服务体制机制,重点领域和薄弱环节的金融服务能力明显提升。7月末,各项贷款余额8.5万亿元,同比增长11.4%。企业贷款利率3.9%,同比下降11个基点。1-7月,金融业为市场主体减负让利约170亿元。小微企业融资“量增、降价、扩面”。
据介绍,7月末,北京地区普惠小微贷款同比增长32%,利率4.96%,同比下降23个基点。高新技术产业、文化及相关产业贷款余额5541亿元、1917亿元。创新推出“高精尖双益贷”产品支持高精尖中小微企业。7月末,制造业中长期人民币贷款同比增长66%,比各项贷款增速高54.6个百分点。
建立与“双碳”目标激励相容的评价机制
“人民银行将推动碳减排支持工具落地生效,扎实推进碳排放信息披露和绿色金融评价,加强气候风险管理,有序开展气候风险压力测试。”会上,人民银行金融市场司副司长彭立峰表示,人民银行按照发展绿色金融“三大功能”“五大支柱”基本框架的总体思路,研究设立碳减排支持工具,发布新版绿色债券支持项目目录,在银行间市场推出碳中和债券,建立与“双碳”目标激励相容的评价机制,完善银行业金融机构绿色金融评价。
彭立峰肯定了北京地区绿色金融取得的成绩,表示本次发布的《关于金融支持北京绿色低碳高质量发展的意见》很有意义,下一步要推动各项政策措施落实落地,形成可复制、可推广的北京经验。
推百亿“京绿通”专项再贴现,引金融活水支持减碳
会上,举行了 “京绿通”专项再贴现产品、高精尖“双益贷”签约仪式。“京绿通”专项再贴现产品专注京津冀绿色金融协同发展,定向支持区域内绿色企业签发或收受的票据,具有专项额度保障、名单制管理、流程优化和利率优惠的特点,通过引导金融机构运用央行再贴现资金加大对绿色企业票据的融资支持,降低企业实际融资成本。
高精尖“双益贷”旨在强化对北京地区高精尖中小微企业金融支持力度,对符合准入条件的企业或项目,由北京银行开展高精尖专项贴息贷款业务,营业管理部给予支小再贷款优惠政策支持,市经信局予以专项贴息支持,实现货币政策工具、财政资金、信贷资金三者高效联动。
北京银保监局党委委员、局长王威表示,近年来北京银保监局立足首都城市功能定位,聚焦碳达峰、碳中和背景下催生的金融创新机遇与实体融资需求,引导银行业保险业不断加大绿色金融投入力度,并积极推动绿色金融与数字金融、科技金融、普惠金融等多领域协同联动、共同发展,着力构建绿色金融支持首都经济高质量发展的新体系。
王威介绍,截至7月末,辖内保险机构环境责任险为全国653家企业提供191亿元风险保障,林木保险提供148亿元风险保障,有效守护首都“绿色屏障”。
北京“两区”建设金融领域取得阶段性成果
发布会上,来自监管部门的有关负责同志还带来了下一步支持北京“两区”发展的政策红包。
“人民银行营管部在北京市委市政府部署的‘两区’251项任务中牵头33项,在全市相关单位中任务承担最多、落地数量最多,目前实施率超过九成。”杨伟中介绍,北京“两区”建设正式启动一年来,人行营业管理部认真贯彻北京市委市政府工作部署,全力推进北京“两区”金融服务改革政策落地见效。
首创性的金融创新服务成果率先落地。率先在全国开展本外币合一银行账户试点,率先在全国开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务,有效满足企业和个人跨境金融服务需求。全国首创“外汇衍生品银企对接公共服务平台”,有力服务中小企业汇率避险。
金融市场对外开放走在全国前列,全国第二家个人征信机构朴道征信在京揭牌,人民币国际投贷基金获批在京设立,支持外资投资机构参与合格境内有限合伙人(QDLP)境外投资试点,试点额度提升至100亿美元。引领性的数字金融优势加速显现。稳妥推进数字人民币试点,顺利落地34.5万个数字人民币冬奥场景,实现交通出行等七大类场景全覆盖。深入推进金融科技创新监管试点,已发布3批22个金融科技创新应用。
此外,跨境贸易投融资便利化水平显著提升。持续推进中关村外债便利化试点,全国率先实施承包工程企业境外资金集中管理。推出全国首个对外承包工程类诚信企业跨境人民币结算便利化方案。
国家外汇管理局资本项目管理司司长叶海生表示,外汇局结合资本项目可兑换的整体进程和北京地区实际,出台了一系列资本项目外汇管理改革创新和便利化政策支持北京“两区”建设,包括中关村示范区外债便利化政策、北京地区QDLP、QFLP试点、跨国公司本外币一体化资金池试点、证券公司结售汇试点和银行信贷资产跨境转让试点等改革创新政策。同时,给予北京地区外债一次性登记、资本金外汇收入支付便利化等多项便利化政策。
下一步,外汇局将根据北京市实际需求,持续提升北京地区跨境融资便利化水平和扩大跨国公司本外币一体化资金池试点,优化私募股权投资基金跨境投融资管理模式,进一步探索外汇管理推动区域协同高质量发展,支持北京“两区”建设的便利化改革政策和制度建设。
